律师忠告：美国投资移民应防止“芝加哥式”项目诈欺

每经网上海3月19日电（记者 蒋佩芳）  前不久，美国北伊利诺伊州地区法院受理了美国证监会对“芝加哥会议中心项目”提起的证券欺诈诉讼，美国证监会同时要求法院冻结该项目的所有资金。自此，这场被称为美国投资移民历史上最大的骗局落幕，290余名投资者被骗取1.45亿美元投资和1100万美元管理费用，其中250名投资者来自中国。

受上述诈欺案的影响，尽管第三届投资美国高峰论坛暨美国移民中心展于开展当日就有万名观众，想去美国投资移民的投资者并不少，但《亚博体彩 新闻》记者昨日于现场了解到，多数有投资移民想法的人暂时处于“观望”阶段，如何正确地选择移民项目，如何绕开“陷阱”、规避投资风险，成为每个申请人最担心的问题。

美国投资移民市场或短期内降温

一直以来，中国人想要投资移民美国的热度不减。

根据美国移民局公布的数据，2011年，提交投资移民申请总共为3463件，其中，来自中国大陆的申请人达2408件，占总申请的69.5%，为美国提供了12亿美元投资。

2012年提交美国的投资移民案总数为7641件，其中，来自中国大陆的申请为6124件，占总申请的80%多，为美国提供了30多亿美元投资。

中投顾问高级研究员薛胜文表示，一方面，发达国家物质条件较好，投资、贸易、工作、教育、休闲等各方面较国内都很出色，有钱人出于自己或子孙后代的发展考虑移民也在情理之中；另一方面，国际化进程日益加快，世界政治、经济、文化一体化的潮流不可逆转，海外投资和移民已经演变成一种社会现象。

在被曝出问题之前，“芝加哥会议中心项目”以“美国EB5投资移民历史上最大的项目”而备受瞩目。该项目拥有499个移民名额，宣称伊利诺伊州政府“高度重视并参与管理”，政府投资超过55%。290余名投资人被铺天盖地的宣传吸引，并最终深陷骗局。

消息一经公布，在中美移民界引起轩然大波。据悉，诈欺案于3月11日在美国二度开庭。有媒体报道称，从目前案件的进展看，受骗的250名中国移民面临“绿卡”难的困境。

对于上述事件，长期从事EB-5法律工作的美国前移民律师协会主席Ronald Klasko在峰会后接受《亚博体彩 新闻》记者采访时称，美国证券交易委员会采取了这个行动以后，将会在短期之内对美国投资移民市场进行一个降温，同时也会延长美国投资移民的一个申请的时间，因为移民官会更加小心地去审理项目。

区域中心项目没有绝对控制权

由于亲属移民和工作移民时间比较长，因此投资者越来越多的选择美国EB-5投资移民。

所谓EB-5投资移民，是美国政府为降低失业率，鼓励外国人来美国投资进而取得绿卡的一项投资移民政策。如果海外投资者投资100万美元（或50万美元在失业率较高的“特定就业领域”），创造或维持不含投资者本人及其亲属的至少10个美国工人岗位项目，就将有获得美国绿卡的可能。目前，该投资移民项目有区域中心项目和直接投资项目。

根据相关了解，区域中心项目即申请人投资50万美元到美国政府指定区域的投资项目中，从而为自己、配偶及21岁以下未婚子女获得美国的永久居住权——“绿卡”；直接投资项目即申请人投资至少100万美元，加盟经营在美国全国有影响力的连锁企业，如肯德基，麦当劳等，在实现投资收益的同时实现全家移民美国。

不过，从美国当前的经济状况来看，在非区域中心，每50万或者100万美元的投资款需直接创造出10个就业岗位几乎是不可能完成的任务。因而，市场上接触到的美国投资移民项目基本是区域中心项目。

不过，在Ronald Klasko看来，直接投资项目和区域中心项目对于项目的控制权完全不一样。在区域中心项目当中，中国的投资者没有任何的控制力，投资者只是作为出资人，并不实际参与项目的经营，项目的经营和管理都是由开发商来开始的，所以在这种架构下，中国投资者很难去控制美国项目方的一举一动；而直接投资项目当中，中国的投资者将享有股权，能够控制自己的投资风险，只是没有绝对的权利来看谁来管理这个企业。

直接投资项目风险较小

如何把区域中心投资的投资风险降至最低，是申请人目前最为关注的。

对此，Ronald Klasko则总结了三条规避风险的方法：第一，对于投资者来说，首选要实现移民，得到绿卡，那么就应该去咨询移民律师，考核项目是否符合移民法要求，是否能够得到临时绿卡和永久绿卡。第二，保障投资的安全性，这需要金融和投资方面的风险控制。移民律师没有办法完成，需要专业的金融投资公司来帮助投资移民者分析这否是一个好的投资项目；第三，除了移民律师去控制移民法的风险，金融公司去控制投资的风险，投资者还需要冷静思考，理性考察项目是否合理，去深入分析项目，而不是只听宣传。

尽管上述三条已基本可以控制项目的风险性，昆仑创景执行董事David Hou告诉《亚博体彩 新闻》记者，如果投资者想要更加安全、保险，还可以选择直接投资，即直接去美国投资做生意——通过选择美国前200名的品牌，建立加盟店进行投资。这种模式由投资人整体经营，日常经营管理由管理公司负责，但是拥有土地、房屋、以及生意的产权，投资人实现对企业的完全控制。

此外，David Hou称，“直接投资项目的批准时间要比区域中心项目快很多。”从法律角度和风险角度来说，直接投资项目比区域中心项目要低，风险要低很多，手续要简便很多。

据David Hou所述，直接投资是一种更为安全的投资方式，符合美国投资法和移民法的要求，也弥补了中国投资者无法自己经营生意的缺点。